Como Saber se Preciso Declarar Imposto de Renda pelo CPF? Veja o Passo a Passo

 

Quem Precisa Declarar Imposto de Renda em 2025

Consultar o CPF é um bom ponto de partida, mas é a análise dos critérios definidos pela Receita Federal que determina, de fato, a obrigatoriedade de entrega da declaração. Se você se enquadrar em qualquer um dos itens listados abaixo, está obrigado a declarar o Imposto de Renda em 2025:

Critérios de obrigatoriedade:

• Recebeu rendimentos tributáveis superiores a R$ 33.888,00 em 2024 (salários, pró-labore, aposentadorias etc.);

• Obteve rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200 mil, como FGTS, heranças, doações e lucros de investimentos;

• Realizou operações de alienação em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas cuja soma foi superior a R$ 40.000 (quarenta mil reais); ou com apuração de ganhos líquidos sujeitas à incidência do imposto.

• Obteve ganho de capital na alienação de bens ou direitos (ex: venda de imóvel com lucro);

• Teve receita bruta de atividade rural superior a R$ 169.440,00, ou pretende compensar prejuízos de anos anteriores;

• Possuía, em 31 de dezembro de 2024, bens ou direitos acima de R$ 800 mil, como imóveis, veículos ou aplicações financeiras;

• Passou à condição de residente no Brasil em 2024 e permaneceu no país até 31/12.

• Investimentos fora do país: A Lei nº 14754 determinou que o imposto que se paga desses rendimentos de aplicações no exterior deixou de ser mensal e passou a ser anual. Então, ano passado, em 2024, não houve cobrança de imposto sobre os rendimentos recebidos em 2024, porque agora, eles deverão ser colocados na declaração deste ano, de 2025, e vão ser tributados nesta declaração.
   
• Valores de imóveis: quem tem imóveis e os valores foram atualizados no final de 2024, com o pagamento de um imposto sobre ganho de capital diferenciado de 4%, também está obrigado a declarar.

Estar em qualquer uma dessas situações torna obrigatória a entrega da declaração, mesmo que seu CPF ainda não apresente nenhuma notificação ativa. Por isso, consultar o documento é importante, mas não substitui a análise do seu perfil financeiro.

Como Consultar se Meu CPF Tem Que Declarar Imposto de Renda?

Se você ainda está em dúvida sobre a obrigatoriedade, a Receita Federal oferece ferramentas online que permitem consultar a situação do seu CPF e acompanhar qualquer pendência ou exigência fiscal vinculada ao seu nome. Esse é um passo importante para entender se há declarações em atraso ou notificações que exigem regularização.

Passo a passo para consultar seu CPF no site da Receita:

1. Acesse o portal gov.br
   Vá até gov.br e faça login com seu CPF e senha. Se ainda não tiver conta, será necessário criar uma — é gratuita e leva poucos minutos.

2. Entre no sistema e-CAC
   Entre no Portal e-CAC, No menu de serviços da Receita Federal, selecione “Meu Imposto de Renda” e clique em “Acessar e-CAC”. Lá você terá acesso à sua situação fiscal detalhada.

3. Verifique a situação da sua declaração
   Dentro do e-CAC, é possível ver:

   • Declarações entregues e pendentes;

   • Notificações ou exigências da Receita;

   • Status da restituição (se aplicável);

   • Informações sobre malha fina.

4. Consulte a situação cadastral do CPF
   Também é possível verificar se o CPF está “regular”, “pendente de regularização”, “suspenso” ou em outra situação que exija atenção.

Atenção:

A consulta pelo CPF não substitui a análise dos critérios de obrigatoriedade (como rendimentos e patrimônio), mas é uma forma prática de verificar se o sistema já identifica alguma pendência em seu nome.

Quais Documentos São Necessários Para Declarar o Imposto de Renda?

Uma vez confirmada a obrigatoriedade de declarar, o próximo passo é organizar a documentação. Ter os documentos corretos em mãos é essencial para preencher a declaração com segurança, evitar erros e garantir que todas as deduções possíveis sejam aproveitadas.

Veja a seguir os principais documentos exigidos para a declaração do Imposto de Renda 2025:

Documentos pessoais:

• CPF e título de eleitor;

• Comprovante de residência atualizado;

• Número do recibo da última declaração (se houver);

• Dados bancários para restituição ou pagamento de DARF.

Informes de rendimentos:

• Informes salariais de empresas (CLT);

• Rendimentos de aposentadoria ou pensão (INSS e/ou previdência privada);

• Comprovantes de rendimentos de autônomos ou MEIs (se aplicável);

• Informes de rendimentos bancários e de investimentos (CDB, Tesouro Direto, ações etc.).

Bens e direitos:

• Documentos de imóveis, veículos e outros bens adquiridos ou vendidos em 2024;

• Comprovantes de financiamentos, consórcios e saldos bancários;

• Cópias de escrituras e contratos, se houver.

Despesas dedutíveis:

• Comprovantes de despesas médicas (consultas, exames, planos de saúde);

• Recibos e boletos de mensalidades escolares (educação básica e superior);

• Comprovantes de pensão alimentícia judicial;

• Doações incentivadas e contribuições para previdência privada (PGBL).

Informações sobre dependentes:

• CPF dos dependentes (obrigatório, inclusive para menores de idade);

• Comprovantes de rendimentos, se houver;

• Despesas dedutíveis realizadas em nome dos dependentes.

Manter a documentação organizada facilita não só o preenchimento da declaração, mas também a comprovação dos dados em caso de questionamento por parte da Receita.

Se você não tem certeza sobre quais documentos são necessários no seu caso, fale conosco. Ajudamos você a reunir todos os dados, evitar omissões e declarar com total segurança.

O Que Acontece se Eu Não Declarar Imposto de Renda?

Deixar de declarar o Imposto de Renda quando há obrigatoriedade pode gerar consequências sérias — e todas elas começam com o seu CPF. A Receita Federal acompanha todas as movimentações financeiras por meio do CPF do contribuinte, e quando identifica a omissão de uma declaração obrigatória, os efeitos são imediatos.

Veja o que pode acontecer:

1. Multa por atraso ou omissão

Caso você esteja obrigado a declarar e não entregue no prazo, será aplicada uma multa de:

• No mínimo R$ 165,74;

• Ou 1% ao mês sobre o valor do imposto devido, limitada a 20%.

Mesmo que você não tenha imposto a pagar, a multa mínima será cobrada pela não entrega da declaração.

2. Irregularidade no CPF

O CPF do contribuinte pode ficar com status de “pendente de regularização”. Isso pode:

• Impedir a emissão de passaporte;

• Bloquear financiamentos e abertura de contas bancárias;

• Causar restrições em concursos públicos e matrícula em instituições de ensino.

3. Bloqueio ou atraso da restituição

Se houver direito à restituição, ela não será liberada enquanto a pendência não for resolvida. Além disso, inconsistências podem levar a declaração à malha fina, exigindo comprovações e gerando atrasos significativos.

4. Autuação fiscal e cobrança com juros

Em situações mais graves, a Receita pode abrir um procedimento de fiscalização e autuação, cobrando valores devidos com correção e juros acumulados.

Ignorar a obrigação de declarar o IR pode sair muito mais caro do que organizar os documentos e entregar dentro do prazo.

Evite riscos. A Conexão Contábil pode verificar sua situação, corrigir omissões e regularizar sua declaração com agilidade e segurança.

Evite Problemas com a Receita: Conte com a Conexão Contábil

Entender se você precisa declarar o Imposto de Renda utilizando o CPF é apenas o primeiro passo. O verdadeiro desafio está em interpretar corretamente os critérios da Receita, reunir a documentação necessária e preencher cada campo com exatidão — sem erros que possam gerar multas ou atrasar sua restituição.

A declaração de IR não é apenas uma obrigação anual: ela é também uma oportunidade de ajustar suas finanças, recuperar valores pagos a mais e evitar riscos que, muitas vezes, passam despercebidos.

Na Conexão Contábil, temos experiência para lidar com declarações simples ou complexas. Analisamos sua situação fiscal individualmente, orientamos sobre dependentes, cruzamos dados de rendimentos e bens, e entregamos sua declaração com agilidade, precisão e segurança.

Você não precisa enfrentar esse processo sozinho. Fale com a Conexão Contábil e tenha a tranquilidade de saber que seu Imposto de Renda está em boas mãos.

Fale agora com nossos especialistas e e tenha a sua declaração preenchida com total segurança!